香港財經事務及庫務局局長許正宇：香港有三種獨特紅利

香港的三種獨特“紅利”，即“多元化紅利”、“傳承紅利”和“銀髮紅利”，爲投資者和業界帶來新的機遇和長遠的紅利

 

 

“截至今年8月，滬深港通北向交易的總成交額約達20萬億元人民幣，南向交易的總成交額超過5.6萬億港元。這正顯示香港擔當舉足輕重的‘超級聯繫人’角色，是國際和內地企業及投資者投融資的重要平台。”

 

9月26日下午，在2024《財經》香港財富管理論壇上，香港特別行政區政府政府財經事務及庫務局局長許正宇從香港的三種獨特“紅利”，即“多元化紅利”、“傳承紅利”和“銀髮紅利”，分享了香港作爲國際資産和財富管理中心的新機遇和長遠紅利。 

 

許正宇認爲，本屆論壇在香港舉行是適逢其時。近期發布的《全球金融中心指數》報告中，香港的總排名爲全球第三位，較今年3月上昇一位，並在亞太區居首。在“投資管理”金融行業領域方面，排名躍升爲全球第一位。

 

許正宇指出，香港的地理位置獨特，功能、産品和服務與眾不同，可提供“多元化紅利”。2023年在香港上市的交易所買賣基金（ETF）日均成交額達118億港元，與2022年比較增幅爲20%。衍生産品市場在2023年的交投量亦見增加，期貨及期權平均日成交量達135萬張合約，並在今年上半年進一步增至逾150萬張合約，體現出香港持續發展成國際風險管理中心的成果。 

 

許正宇也談到了香港的“傳承紅利” “香港有超過2700家單一家族辦公室和12500名超高淨值人士。這証明了香港對有意讓資産組合更多元化，和讓財富代代相傳的家族辦公室和資産擁有人甚具競爭力。”

 

許正宇表示，2024年3月推出“新資本投資者入境計劃”（新計劃），爲資産擁有人提供來港居留和發展的明確途徑。“新計劃深受歡迎，至今已接獲超過550份申請，可望爲香港帶來165億港元資金。”

 

此外，許正宇也提及香港的“銀髮紅利”。早在2000年，政府便憑藉香港金融服務優勢，推出強製性公積金（強積金）製度。截至今年年中，香港強積金製度所管理的資産合計1.23萬億港元，較10年前上升約126%。

 

 

以下爲許正宇致辭全文：

 

 

劉社長（《財經》雜誌社副社長劉霄）、呂部長（中央人民政府駐香港特別行政區聯絡辦公室經濟部副部長呂峰）、各位嘉賓、各位朋友︰

 

大家下午好。

 

自《財經》雜誌二〇二一年在北京舉辦首屆財富管理論壇以來，今年是首次在香港舉辦，我深感榮幸能爲大會致歡迎辭。事實上，今屆論壇今日在香港舉行是適逢其時，因爲剛在星期二發佈的第36期《全球金融中心指數》報告中，香港的總排名爲全球第3位，較今年3月上升1位，並在亞太區居首；更令我們鼓舞的，是香港在“投資管理”這金融行業領域方面，排名躍升爲全球第1位。

 

我今日會特別以“香港國際資産和財富管理中心的發展和未來”爲題，分享香港如何提供三種獨特的“紅利”，即“多元化紅利”、“傳承紅利”和“銀髮紅利”，爲投資者和業界帶來新機遇和長遠的紅利。 

 

 

多元化紅利 

 

香港的地理位置獨特，功能、產品和服務與眾不同，勢可提供「多元化紅利」。去年，香港資產及財富管理業的資產規模約達4萬億美元（31.19萬億港元），當中超過一半資金來自香港和內地以外的國際投資者。

 

此外，香港是亞洲最大的對沖基金樞紐和跨境財富管理中心，由香港私募基金管理的資本額位列亞洲第二，僅次於內地。內地與香港金融市場的互聯互通也不斷增量擴容。

 

截至今年8月，滬深港通北向交易的總成交額約達20萬億元人民幣，南向交易的總成交額則超過5.6萬億港元。這正顯示香港擔當舉足輕重的「超級聯繫人」角色，是國際和內地企業及投資者投融資的重要平台。 

 

香港股票市場亦有不少新亮點。

 

2023年，在香港上市的交易所買賣基金（ETF）日均成交額達118億港元，與2022年比較增幅為百分之二十。衍生產品市場在2023年的交投量亦見增加，期貨及期權平均每日成交量達135萬張合約，並在今年上半年進一步增至逾150萬張合約，體現香港持續發展成國際風險管理中心的成果。 

 

中國證券監督管理委員會（中證監）於本年4月宣布推動拓展內地與香港資本市場互聯互通的措施，包括放寬滬深港通下ETF的合資格產品範圍、將房地產投資信托基金納入滬深港通，及支持內地行業龍頭企業赴香港上市等。這些措施增加具吸引力的產品，為境內外投資者提供更多投資機會。

 

香港交易所（香港交易及結算所）於上星期迎來中證監的宣布後第一家內地家電行業龍頭企業上市，集資額是本年迄今最高。另擴展滬深港通ETF範圍已於7月22日生效。兩地監管機構將繼續共同推動其他措施盡早實施。

 

 

傳承紅利

 

除「多元化紅利」，香港還可提供「傳承」所帶來的紅利。香港有超過2700家單一家族辦公室和12500名超高凈值人士。這證明了香港對有意讓資產組合更多元化，和讓財富代代相傳的家族辦公室和資產擁有人甚具競爭力。

 

為締造一個有利財富管理和傳承規劃的環境，我們在去年發表了《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》，並推出一系列措施，讓投資機會更趨多元化。

 

舉例說，我們在去年為單一家族辦公室的合資格投資提供利得稅豁免，提供稅務確定性吸引家族辦公室來港落戶。我們又在今年3月推出「新資本投資者入境計劃」（新計劃），為資產擁有人提供來港居留和發展的明確途徑。新計劃深受歡迎，至今已接獲超過550份申請，可望為香港帶來165億港元資金。

 

除吸引人才，我們也在去年成立香港財富傳承學院。該學院不但提供人才培訓平台，也大力促進業界與新世代資產擁有人之間的交流協作和知識分享。

 

有見影響力投資發展迅速，逐漸備受家族辦公室重視，我們正努力協助這些家族辦公室推展慈善工作。香港財富傳承學院將在今年稍後推出Impact Link，這平台提供一個項目資料庫，把家族辦公室和資產擁有人與高潛力和高社會效益的慈善項目聯系起來。此舉將進一步推動家族辦公室參與慈善項目，創造正面價值。 

 

 

銀髮紅利

 

最後要談的是「銀髮紅利」。與許多已發展經濟體一樣，香港正面對人口急速老化的挑戰。到2046年，超過三分之一人口將年屆65歲或以上。長壽固然是幸事，但正因這樣我們更有需要累積儲蓄以應付退休生活所需。早在2000年，政府便憑借香港金融服務優勢，推出強製性公積金（強積金）製度。截至今年年中，香港強積金製度所管理的資產合計1.23萬億港元，較10年前上升約126%。 

 

政府和強製性公積金計劃管理局（積金局）一直致力擴大準許投資項目的涵蓋範圍，以期提高回報率。舉例說，我們在2022年6月把中央人民政府、中國人民銀行和內地三家政策性銀行納入「獲豁免當局」名單，便利強積金投資於國債，讓便利強積金投資於國債，讓計劃成員更容易進入全球規模數一數二的內地債券市場。我們也在2023年6月設立機製，撥出一定比例的政府綠色債券優先供強積金基金投資，讓強積金基金管理人有更多提供穩定回報的投資工具可供選擇。 

 

政府和積金局還一直致力削減收費，並推行更多利用創新科技節省成本的措施，以保障計劃成員的利益，今年6月推出的積金易平台就是一個好例子。平台利用創新科技解決強積金計劃管理的長期痛點，把強積金各項行政工序標準化、精簡化和自動化，預計會在2025年年底全面運作，屆時強積金的平均行政費會大幅下降。

 

我們期待積金易平台全面運作後，強積金生態圈會更見蓬勃，為日後推出更多改革措施鋪路。 

 

 

結語

 

各位嘉賓、各位朋友，香港作為國家的國際金融中心，期待與業界和監管機構攜手並肩，以金融服務實體經濟，為本港、內地和海外投資者創造並分享「多元化紅利」、「傳承紅利」和「銀髮紅利」。 

 

最後，我祝願今天的論壇圓滿成功，更預祝大家國慶節快樂。多謝大家。